월급처럼 들어오는 배당! SCHD ETF 알아보기 (배당+성장 두마리 토끼 잡은 ETF)

목차

1. SCHD란 무엇일까요?

• 고배당 ETF의 개념
• SCHD 의 기본 정보 및 특징

2. SCHD 구성 종목과 투자 전략

• 주요 편입 종목 소개
• 종목 선정 기준 및 투자 철학

3. 수익률과 수수료 비교

• 과거 수익률 분석
• 운용보수 및 타 ETF와의 비교

4. SCHD로 월 100만원 받기 위해서 얼마 있어야할까?


5. 마무리 및 요약

• 월 100만원 배당 받을 시 실제 투자금은 ?

배당과 성장의 황금 밸런스, SCHD란?

SCHD는 미국의 배당 성장주에 투자하는 ETF로 찰스 슈왑이 운용하는 고배당 ETF입니다. 단순히 배당률 높은 종목만을 담은 것이 아닌 재무 건전성·수익성·배당 성장성을 종합적으로 평가해 종목을 선별합니다.

운용보수는 0.06%로 매우 낮고 분기마다 배당을 지급합니다. 10년 이상 배당을 지속한 기업 중에서 우량한 종목을 담기 때문에 배당에 대한 신뢰성이 높고 주가 성장성도 놓치지 않는다는 점이 특징입니다.

• 운용시작: 2011년
• 운용보수(총보수) : 0.06%
• 배당 빈도: 분기별 (1년에 4번)
• 배당수익률: 약 3.5~4.0%
• 운용자산 규모: 약 500억 달러 이상(2024년 기준)

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2. 어떤 종목으로 구성되어 있을까?

10년이상 연속 배당을 지급한 기업, 재무 건전성, 현금흐름, 수익성 우수, 배당수익률 + 배당 성장 가능성이 높은 기업들로 구성되어 있습니다.

• 브로드컴 (AVGO)
• 펩시코 (PEP)
• 시스코 (CSCO)
• 파이저 (PFE)
• 홈 디포 (HD)

3. 수익률과 리스크는 어떨까?

배당 뿐만이 아닌 주가 성장성까지 잡은 종합형 ETF입니다

• 최근 10년 연평균 수익률 :12%
• 배당 수익률 : 3.5~4.0%
• 총보수 : 0.06% (운용비용 매우 저렴)

단점으로는 대부분 미국기업으로 이루어져 있어, 글로벌 분산 효과가 적습니다.

4. SCHD 월 배당금 100만원 받으려면 얼마 있어야 할까?

필요한 투자 금액 계산 - 세전 기준

SCHD의 평균 연 배당수익률: 약 3.5%
목표 연수익 : 1200만원 (월 100만원)

계산
필요 투자금 = 목표 연배당금 / 배당수익률
-> 12,000,000원 / 0.035 = 약 3억 4,258만원

세후 기준 시 초기 투자금은 4억 2천만원 ( 세후 배당률이 2.975%)

만약 10년이상 장기 투자를 하며 연평균 배당 수익률이 6%로 유지된다고 하면 ?
-> 복리로 인해 초기 투자금은 줄어든다

3억원 투자 시

• 첫 해 배당 : 약 892만원 (3억 * 1.975%)
• 10년 뒤 예상 연 배당 : 1,597만원 (6% 복리 성장 가정 시)

-> 10년 뒤에는 월 100만원 이상 가능

5. 요약