TQQQ VS QLD: 나스닥 레버리지 ETF 완벽 분석

1. 레버리지 ETF란?

레버리지 ETF는 기초 자산의 수익률을 2배 또는 3배로 추적하는 ETF입니다. 일반 ETF보다 수익률이 높을 수 있지만, 그만큼 리스크도 큰 상품입니다. TQQQ와 QLD는 대표적인 나스닥 100 지수를 추종하는 레버리지 ETF입니다. TQQQ는 3배, QLD는 2배 수익률을 목표로 합니다. 이 두 ETF는 기술주 중심의 나스닥 지수 상승기에 특히 높은 수익률을 보여주는 상품입니다.

2. TQQQ - 초고수익, 초고위험 3배 레버리지 ETF

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)는 나스닥 100지수의 일일 수익률을 3배로 추종하는 ETF입니다. 즉 지수가 하루 2%오르면, TQQQ는 6%오릅니다. 반대로 2%떨어지면 6% 손실이 나죠.

이 ETF는 단기적인 시장 급등을 노리는 투자자에게 적합합니다. 특히 기술주 상승장에서는 상상 이상의 수익률을 줄 수 있지만, 그만큼 리스크도 극대화됩니다.


장점

• 기술주 강세장에서는 수익 폭발
• 단기 트레이딩에 적합

단점

• 장기보유엔 적합합지 않음 (복리 효과로 수익률 왜곡)
• 하루 단위 수익률만 반영되어 예측 어려움

3. QLD - 조금 더 안정적인 2배 레버리지

QLD (ProShares Ultra QQQ)는 나스닥 100지수를 2배로 추종하는 ETF입니다. TQQQ보다는 덜 공격적이고, 조금 더 안정적인 레버리지 효과를 보고 싶은 투자자에게 적합합니다.

하루에 나스닥이 2%오르면 QLD는 4% 오르며, 변동성은 TQQQ보다 낮기 때문에 레버리지를 처음 접하는 투자자들이 접근하기 좋습니다. 그래도 역시 장기투자보다 단기 전략이 적합합니다.


장점

• 3배 레버리지보다 변동성 적음
• 기술주 상승장에 고수익 가능

단점

• 장기보유 리스크 여전
• 조정장에서 손실 2배

4. TQQQ VS QLD의 핵심비교

TQQQ (ProShares UltraPro QQQ)

• 나스닥 100지수를 3배 추종
• 수수료 (총보수): 0.96%
• 초단기 및 고위험 고수익 추구 투자자에게 적합
• 하락장에서는 빠르게 손실이 커질 수 있음

QLD (ProShares Ultra QQQ)

• 나스닥 100 지수를 2배 추종
• 수수료 (총보수): 0.95%
• TQQQ보다 낮은 리스크, 더 안정적인 전략 가능
• 중기적 투자를 고려하는 투자자에게 적합

5. 수익률 비교: 실제로 얼마나 벌었을까?

연도별 수익률 요약 (2022년, 2023년, 2024년)

투자 가치 계산

TQQQ 투자 시

1. 2022년 : 1,000만원 x (1-0.791) = 209만원

2. 2023년 : 209만원 x (1+1.983) = 623만원

3. 2024년 : 623만원 x (1+ 0.582) = 984만원

QLD 투자 시

1. 2022년 : 1,000만원 x (1-0.605) = 395만원

2. 2023년: 395만원 x (1+ 1.171) = 858만원

3. 2024년 : 858만원 x (1+0.428) = 1,225만원

TQQQ로 투자할 경우 원금보다 낮은 984만원을, QLD로 투자 했을 경우 225만원의 수익을 얻었네요
차트로 보다시피 TQQQ 는 장기성 투자로 적합해 보이지 않네요
하시고 싶으시다면 하락장에서 분할 매수 하시고 수익을 보신 이후에 단기성으로 매도하는 것을 추천드립니다.

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그렇다면 가장 하락장이였던 2022년 6월에 매수 후에 강세장이였던 2024년 12월에 매도했다면 어떻게 될까요?


TQQQ 투자 결과

수익률 계산
수익률 = ((79.13 - 27.81) / 27.81) x 100 = 184.5%

최종 투자 금액 = 1000만원 x (1 + 1.845) = 2,845만원

1,1845만원의 수익금을 이뤘네요
이렇듯 단기성으로 하는 것이 좋을 듯 합니다.

QLD 투자 결과

• 2022년 6월 종가 : $27.81
• 2024년 12월 종가 : 약 $79.13

• 2022년 6월 종가 : 약 $42.00
• 2024년 12월 종가 : 약 $77.76

수익률 계산
수익률 = ((77.76 - 42.00) / 42.00 ) x 100 = 85.1 %

최종 투자 금액 = 1,000만원 x (1 + 0.851) = 1,851 만원

초보자 분들이라면 QLD가 더 적합할 것으로 보입니다.


투자 결과 요약

현재 같은 하락장에서 무리 되지 않는 선에서 QLD를 모아간 후 수익 후 매도하는 것도 나쁘지 않은 전략 같습니다. 하지만 레버리지 ETF의 특성상 변동성이 크므로 투자 시 주의가 필요합니다.